银行询问个人账户大额转账怎么回答
1、具体来说，转账金额过大会有以下几种情况： 银行可能会临时冻结账户进行核查，需要提供资金来源证明 如果是跨行转账，到账时间会延长，一般要1-3个工作日 频繁大额转账容易被反洗钱系统盯上，可能会被要求补充交易背景材料 建议大额资金往来可以分多笔转，或者直接去柜台办理更稳妥。现在很多银行手机银行单日转账限额都在20万以内，超过这个数就得去网点操作了。
2、业务需求，如果是个体户，因为要做生意，在业务需求上需要用到资金，比如有大量的现金结算，要发红包等活动时，那么就需要大量提取现金，直接写业务需求即可。买房买车。现在不管是买新房还是二手房都会直接转账，但是也有现金交易的，在取款时可以写明用途，用于置办房产等。
3、这种情况要小心处理。首先立即检查账户流水确认转账真实性，可能是银行系统误操作或遭遇诈骗。建议三步走：马上联系银行客服冻结账户；登录手机银行查看转账记录截图保存；立即报警并保留报警回执。现在电信诈骗手段升级很快，最近就有冒充银行工作人员诱导转账的新骗局。
4、通常情况下，银行会对大额转账进行审核，尤其是当金额达到一定标准时。如果短时间内出现多笔大额转账，银行可能会认为存在可疑行为，进而启动进一步的调查。这种调查可能涉及对转账背景、目的以及相关账户的详细审查。为了规避这种情况，可以考虑分散打款的时间。
银行转账询问资金来源
1、当银行询问资金来源时，一个巧妙的回答是强调资金的合法性，同时保持一定的谨慎。例如，可以说：“这笔资金是我通过合法的投资、储蓄和其他财务活动逐渐积累的。” 详细回答时，可以简要提及具体的投资渠道，如股票、基金、房产等，并强调是在了解市场风险和个人承受能力的基础上做出的投资决策。
2、银行询问资金来源主要是出于合规考虑，必须遵守反洗钱和反恐融资等相关法律法规。这些法规要求银行对客户的资金来源进行一定程度的审查，以防止被不法分子利用进行洗钱活动或其他非法活动。明确资金来源 如果资金来源是明确的，如工资、劳务所得、经营所得等，应如实
3、具体来说分几种情况： 现金存款5万以上，银行会登记资金来源，这是央行规定。常见的工资、经营收入、理财赎回这些说清楚就行。 转账存款基本不问，因为资金流向可追溯。除非是突然有大笔陌生账户转账进来。 如果是几十万上百万的大额存款，可能会要求提供收入证明、合同等材料，这是反洗钱要求。
3万我被银行问了我钱的来源
不一定，但只要合法途径，被监管调查也不怕呀。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。
外汇来源说明能选的有多少种 专利、版权、稿费：中国居民将个人的专利、版权出租。咨询费：中国居民个人为非居民提供法律、会计、管理等咨询服务而取得的收入。保险金：中国居民个人从非居民保险公司获得的赔偿收入。利润、股利：在海外投资所获得的分红。利息：外汇存银行产生的利息。
存钱需不需要说明资金来源需要分以下几种情况：如果存款人进行存款的金额在五万元以下，而且与存款人的收入相匹配，那么这种情况下是不需要说明资金来源的。如果存款人的个人存款金额达到五万元或者五万元，那么是需要向银行说明资金的来源以及去向的，这种情况下存款人需要合理证明每笔资金的合法性。
你好，银行卡里钱超过20万 银行是不会查钱的来源对于个人账户的金额，一般银行不会查询具体的资金来源。但以下情况会被银行监管查询：根据反洗钱法，10日内在银行单笔存取款金额超过5万元，且存取款金额超过100万元的，该账户可能被银行监控，并由当地调查。人民银行、市公安局等部门确认是否涉嫌洗钱。
